Konsolidacja sald rachunków bankowych

Jest to usługa o cechach podobnych do koncentracji sald rachunków. Umożliwia efektywniejsze zarządzanie środkami finansowymi na dużej liczbie rachunków o saldach dodatnich i ujemnych, bez transakcji przeksięgowań środków między rachunkami.

Najistotniejszą korzyścią wynikającą z zastosowania konsolidacji jest zmniejszenie odsetek płaconych przez Klienta na rzecz banku. Odsetki naliczane są od salda łącznego Klienta, w oparciu o jednolitą stawkę oprocentowania uzależnioną od tego, czy saldo łączne na koniec dnia operacyjnego jest dodatnie, czy też ujemne.

Konsolidacja sald może przybierać postać konsolidacji rzeczywistej (cash pooling), konsolidacji wirtualnej (notional pooling) lub Interest Enhancement.

Usługa przeznaczona jest dla Klientów zainteresowanych zarządzaniem środkami na dużej liczbie rachunków.

Korzyści dla Klienta:

• dogodne zarządzanie rachunkami w banku;

• przejrzystość transakcji na rachunkach – dzięki mechanizmowi wirtualnego wyliczania salda łącznego Klienta bez przeksięgowań między rachunkami Klienta oraz przez zbiorcze księgowanie odsetek od salda łącznego;

• optymalizacja odsetkowa.